Ihr Vermögen verstehen und optimieren
Verschaffen Sie sich endlich Klarheit über Ihre finanzielle Situation. Mit unserer bewährten Methode berechnen Sie nicht nur Ihr Nettovermögen, sondern entwickeln auch eine Strategie für Ihre Zukunft.
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So funktioniert die Nettovermögen-Berechnung
Vermögenswerte erfassen
Wir dokumentieren gemeinsam alle Ihre Aktiva: Immobilien, Wertpapiere, Bankguthaben, Versicherungen und weitere Anlagen. Auch Sachvermögen wird dabei berücksichtigt.
Verbindlichkeiten zusammenstellen
Alle Schulden werden transparent aufgelistet: Hypotheken, Kredite, Leasingverpflichtungen und sonstige finanzielle Verbindlichkeiten. Nur so erhalten wir das vollständige Bild.
Realistische Bewertung
Gemeinsam bewerten wir Ihre Positionen zu aktuellen Marktpreisen. Bei Immobilien nutzen wir professionelle Bewertungsverfahren, bei Wertpapieren aktuelle Kurse.
Bewährte Bewertungsmethoden
Jede Vermögensklasse erfordert spezielle Kenntnisse. Wir verwenden die jeweils passenden Verfahren für eine realistische Einschätzung.
Immobilienbewertung
Vergleichswertverfahren und Sachwertverfahren je nach Objekttyp. Wir berücksichtigen Lage, Zustand und aktuelle Marktentwicklungen für eine realistische Bewertung Ihrer Immobilien.
Wertpapierportfolio
Aktuelle Kurswerte und Bewertung von Fonds, Aktien und Anleihen. Auch illiquide Beteiligungen werden nach anerkannten Standards bewertet und in die Gesamtrechnung einbezogen.
Versicherungen
Rückkaufswerte bei Lebensversicherungen und Pensionsfonds. Wir unterscheiden zwischen Vermögenswerten und reinem Versicherungsschutz für eine korrekte Darstellung.
Unternehmensbeteiligungen
Bewertung von Geschäftsanteilen nach betriebswirtschaftlichen Grundsätzen. Sowohl bei aktiver Geschäftsführung als auch bei stillen Beteiligungen wenden wir passende Verfahren an.
Warum eine professionelle Bewertung wichtig ist
Viele Menschen überschätzen oder unterschätzen ihr Vermögen erheblich. Eine objektive Bewertung schafft Klarheit und bildet die Grundlage für alle weiteren Finanzentscheidungen.
Besonders bei komplexeren Vermögensstrukturen zeigt sich der Wert einer fachkundigen Einschätzung. So vermeiden Sie böse Überraschungen und können realistische Pläne entwickeln.
Marlene Hoffmann
Mehr als nur Zahlen sammeln
Individuelle Betrachtung
Jede Vermögenssituation ist einzigartig. Wir nehmen uns die Zeit, Ihre spezielle Lage zu verstehen und passen unsere Methoden entsprechend an. Standard-Lösungen gibt es bei uns nicht.
Steuerliche Aspekte
Bei der Bewertung berücksichtigen wir auch steuerliche Auswirkungen. Nicht jeder Euro im Depot ist gleich viel wert, wenn Freibeträge und Haltefristen eine Rolle spielen.
Zukunftsorientierte Planung
Die Nettovermögensberechnung ist nur der Anfang. Darauf aufbauend entwickeln wir Strategien für Ihre mittel- und langfristigen Ziele – ob Altersvorsorge oder Immobilienerwerb.