Bevor Sie beginnen: Ihr Vermögen richtig erfassen

Eine präzise Vermögensanalyse beginnt lange vor dem ersten Klick. Hier erfahren Sie, welche Vorbereitungen den Unterschied zwischen oberflächlichen Schätzungen und aussagekräftigen Erkenntnissen machen.

Ihre Vorbereitung entscheidet

Was heute wie Aufwand aussieht, wird morgen zu präzisen Erkenntnissen über Ihre finanzielle Situation. Diese Checkliste basiert auf jahrelanger Erfahrung mit Vermögensanalysen.

Alle Konten auflisten

Sammeln Sie Informationen zu sämtlichen Bankkonten, Sparbüchern, Tagesgeld- und Festgeldkonten. Auch kleinere Beträge bei verschiedenen Instituten gehören dazu.

Vergessen Sie nicht: Gemeinschaftskonten, Kindersparbücher oder das alte Sparbuch bei der regionalen Bank.

Wertpapiere dokumentieren

Aktien, Fonds, ETFs, Anleihen oder Zertifikate – halten Sie aktuelle Depotauszüge bereit. Bei mehreren Depots alle Institute berücksichtigen.

Auch Einzelaktien aus Mitarbeiterbeteiligungen oder kleinere Fondsanteile beeinflussen das Gesamtbild erheblich.

Immobilienwerte ermitteln

Für Eigenheime, Eigentumswohnungen oder Anlageimmobilien benötigen Sie realistische Marktbewertungen. Aktuelle Gutachten sind ideal, aber auch Onlinebewertungen helfen weiter.

Der Kaufpreis von vor zehn Jahren spiegelt selten den heutigen Marktwert wider.

Versicherungen prüfen

Lebensversicherungen, Riester-Verträge, betriebliche Altersvorsorge und private Rentenversicherungen haben oft erheblichen Rückkaufswert oder Ansprüche.

Auch gekündigte Verträge können noch Ansprüche beinhalten.

Schulden vollständig erfassen

Hypotheken, Konsumentenkredite, Kreditkartenverbindlichkeiten oder private Darlehen. Nur mit allen Verbindlichkeiten erhalten Sie ein ehrliches Nettoergebnis.

Denken Sie auch an Leasingverträge oder Ratenkäufe, die noch laufen.

Was Sie erwarten können

Eine gründliche Vermögensanalyse ist kein Sprint, sondern ein durchdachter Prozess. Diese Phasen durchlaufen Sie auf dem Weg zu klaren Erkenntnissen.

Datensammlung

1-2 Wochen

Das Zusammentragen aller Unterlagen braucht Zeit. Erfahrungsgemäß entdecken die meisten Menschen vergessene Konten oder übersehen Verbindlichkeiten. Lassen Sie sich diese Zeit – sie zahlt sich aus.

Bewertung und Eingabe

2-3 Tage

Mit vollständigen Unterlagen dauert die eigentliche Eingabe nur wenige Stunden. Die meiste Zeit investieren Sie in realistische Bewertungen, besonders bei Immobilien oder komplexeren Finanzprodukten.

Analyse und Erkenntnisse

Sofort verfügbar

Die Auswertung erfolgt automatisch und zeigt Ihnen sofort Ihre Vermögensstruktur, Diversifikation und potenzielle Schwachstellen. Diese Basis nutzen Sie für weitere Finanzplanung.

Regelmäßige Updates

Alle 6-12 Monate

Vermögenswerte ändern sich ständig. Mit der einmal angelegten Struktur können Sie Ihre Analyse regelmäßig aktualisieren und Entwicklungen verfolgen.

Expertenbegleitung

Unterstützung bei komplexen Fällen

Manche Vermögenssituationen sind vielschichtiger als andere. Unternehmensbeteiligungen, internationale Investments oder komplexe Familienvermögen brauchen manchmal zusätzliche Expertise.

Dr. Mirka Brenner

Vermögensanalystin

Spezialisiert auf Unternehmens-beteiligungen und komplexe Finanzstrukturen

Naya Kühn

Steuerberaterin

Hilft bei steuerlichen Auswirkungen und optimaler Bewertung

Bereit für den ersten Schritt?

Mit der richtigen Vorbereitung wird Ihre Vermögensanalyse zu einer wertvollen Grundlage für alle weiteren Finanzentscheidungen. Starten Sie, wenn Sie alle Unterlagen beisammen haben.

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